Investir en SCPI
Comment Valoriser son Patrimoine ?
Exemple chiffré de placement en SCPI en nue-propriété
Arnaud, 56 ans, chef d’entreprise, vient de vendre les parts d’une de ses sociétés, et souhaite investir 300 000 € en SCPI.
- Le capital peut être bloqué jusqu’à sa retraite soit 9 ans,
- Il n’a pas besoin de revenus immédiats,
- Il ne veut surtout pas alourdir sa fiscalité actuelle.
Après analyse patrimoniale, étude de ses objectifs, contraintes immédiates et futures, nous lui proposons plusieurs solutions et son choix se porte vers la souscription de parts de SCPI en nue propriété que nous proposons de répartir sur 3 SCPI diversifiées ( type de biens, localisation, typologie des locataires).
| Période du démembrement (8 ans) | |
|---|---|
| Epargne versée | 300 000 € |
| Valeur des parts après 8 ans | 483 871 € |
| Gain net de l’opération | 183 871 € |
| TRI de l’opération | 6,1 % |
A l’issue de la période de la période de 8 ans, Arnaud retrouvera la Pleine propriété de ses parts de SCPI sans fiscalité sur la plus value, il disposera alors d’un capital de 483 871 € qui lui servira des revenus trimestriels de 6 654 € en complément de sa retraite. Les calculs sont fait sans revalorisation de la valeur des parts de SCPI et l’effet de levier est uniquement la résultante du démembrement. Les revenus issus des SCPI entreront dans la catégorie des revenus fonciers et seront également soumis aux prélèvements sociaux ( 17,2%).
| Période d’exploitation | |
|---|---|
| Capital au terme des 8 ans | 483 871 € |
| Revenus mensuels | 2 218 € |