Conseil en gestion de patrimoine
à Rennes & Saint Malo

Existim est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en 2006,
membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.

Depuis 2006, le cabinet Existim Conseil accompagne et conseille ses clients particuliers et professionnels dans tous les domaines de la gestion de patrimoine.
Notre métier consiste dans un premier temps à analyser votre situation patrimoniale, comprendre vos projets et vous proposer les solutions personnalisées les plus efficaces. Nous suivons ensuite les solutions proposées pour nous assurer du respect de vos objectifs et adapter nos conseils à l’environnement ou à l’évolution de votre situation. Nous souhaitons développer des relations de long terme avec nos clients car nous sommes convaincus que cela est source d’efficacité. Nos relations reposent sur les valeurs fondamentales d’écoute, de confiance et de réactivité.
Nous vous offrons un service sur-mesure, en corrélation avec vos objectifs patrimoniaux. Nous ne proposons pas de solutions pré-faites mais un conseil en parfaite adéquation avec vos attentes et objectifs personnels.
Aujourd’hui, le cabinet intervient principalement en Bretagne, compte de nombreux clients particuliers et professionnels qui nous font confiance régulièrement, notamment pour la qualité de nos conseils ainsi que pour l’accès aux meilleurs partenaires du marché.

Le conseiller en gestion de patrimoine, un atout pour vos projets de vie

Pour être sûr de faire les bons choix, pourquoi ne pas vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine ? Contrairement à une idée reçue, pas besoin d’être millionnaire pour avoir recours à nos services.  Vous souhaitez constituer ou développer votre patrimoine ? Vous désirez protéger votre famille ? Payer moins d’impôts grâce au plan épargne retraite ? Investir en SCPI et obtenir les meilleurs rendements ? Nous vous aiderons et conseillerons pour construire la meilleure stratégie patrimoniale possible.

prévoyance et gestion de patrimoine

Pourquoi investir en SCPI ?

Dynamisez votre épargne avec des SCPI aux performances stables supérieures à 5% depuis de nombreuses années et profitez d’une nouvelle façon d’investir en immobilier plus accessible et plus souple.

Comment défiscaliser grâce à l’immobilier ?

L’investissement immobilier locatif vous permet de vous constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires. Votre acquisition peut être optimisée si vous passez par l’emprunt et bénéficiez d’avantages fiscaux.

qu'elles solutions pour défiscaliser ?

Quelles solutions pour diminuer vos impôts ?

Découvrez les solutions de défiscalisation efficaces qui vous permettent de développer votre patrimoine et d’épargner pour votre retraite.

Quels placements pour vos liquidités ?

Les solutions pour créer et valoriser votre patrimoine sont nombreuses. L’important est de comprendre que la recherche de performance nécessite inévitablement une prise de risque plus importante et une plus longue immobilisation des capitaux.

Quels placements pour améliorer votre retraite ?

Bien préparer votre retraite passe par le calcul de votre future pension et également par des placements spécifiques tels que les plans épargne retraite (PER) ou des investissements immobiliers.

Transmission d’entreprise & Gestion de Patrimoine

Comment préparer votre transmission d’entreprise ?

Découvrez les avantages à anticiper votre cession ou transmission d’entreprise afin de profiter des régimes de faveur et réaliser d’importantes économies fiscales.

Comment transmettre de son vivant ?

Préparer votre succession et transmettre de votre vivant permet de diminuer considérablement la fiscalité de la succession en utilisant des montages spécifiques combinés aux  abattements légaux en fonction du degré de parenté.

Négocier vos assurances de prêts ?

Emprunter est rentable même si vous disposez des fonds nécessaires à votre acquisition immobilière ! Partenaire de Meilleur taux et courtier en assurances de prêts, nous accompagnons vos recherche de financement.

Existim prévoyance et gestion de patrimoine

Comment protéger votre famille ?

Maladie, accident, dépendance, décès font partie des aléas de la vie que personne ne peut prévoir. Le rôle d’un contrat de prévoyance est de réduire au maximum les conséquences financières liées à ces événements et ainsi de protéger les familles face à une baisse de revenus.

Pourquoi nous faire confiance ?

Le cabinet se distingue dans l’univers de la gestion de patrimoine grâce à son approche et son suivi différents de celui des banques et assureurs, avec un conseil sur-mesure, indépendant et de long terme. Nous répondont à des valeurs communes comme l’écoute, la confiance, l’expertise et la disponibilité. En totale indépendance, nous dirigeons notre cabinet avec une vision long terme comme nous gérons votre patrimoine. Nos compétences pluridisciplinaires dans les domaines financier, juridique et immobilier nous permettent de construire des stratégies globales et pertinentes.

La relation humaine au cœur de notre activité

Au-delà des diplômes et compétences techniques indispensables à notre métier de conseiller en gestion de patrimoine, nous vous proposons une relation de proximité, personnalisée et plaçons la relation humaine au cœur de notre activité.
Nous vous accompagnons pour établir une stratégie patrimoniale globale ou tout simplement pour répondre à des besoins patrimoniaux ponctuels.

Un interlocuteur dédié et expérimenté

Ce sont les engagements fort du cabinet, conscient du fait que développer son patrimoine, le protéger et le transmettre est un enjeu essentiel pour nos clients. C’est pourquoi vous bénéficiez d’un interlocuteur unique, compétent, disponible et stable, et les investissements proposés sont rigoureusement sélectionnés parmi les solutions de nos partenaires.
Notre activité réglementée nous oblige à une procédure stricte, basée sur la transparence, tant sur nos accréditations que sur notre mode de rémunération.

Un engagement fort et des garanties

Nous sommes membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association représentative de la profession et agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
C’est pour vous l’assurance de conseils avisés et encadrés par le biais de lettres de mission ainsi que de rapports écrits selon la législation en vigueur. Nous justifions également du statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF) et sommes inscrit à l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, banque et finance (ORIAS).

Les 6 domaines d’expertises du cabinet Existim

Spécialistes de la gestion de patrimoine, nous avons sélectionné avec conviction une palette de solutions pour répondre à vos objectifs, que ce soit la constitution de votre patrimoine, sa valorisation ou sa transmission.

Investissements immobiliers

L’immobilier est au coeur de la stratégie patrimoniale et permet de valoriser un capital comme de répondre à un complément de revenus… A chaque situation patrimoniale et fiscale correspond une solution d’investissement immobilier dont la réussite dépend de nombreux critères de bon sens (qualité du bien, prix, localisation…). Nous vous accompagnons dans votre investissement par une approche globale qui se traduit par une comparaison des solutions, l’étude du mode de détention, la fiscalité et la transmission…

Placements financiers

Vous souhaitez placer un capital ou commencer à épargner régulièrement ? Face aux nombreuses solutions, que ce soit pour un contrat d’assurance vie, un PER, un compte titre, un PEA ou un PEA-PME, nous définissons avec vous une stratégie d’investissement adaptée aussi bien à vos objectifs de performance qu’à votre zone de confort et de sécurité. Nous assurons également des contacts réguliers afin de vérifier la cohérence de vos investissements dans la durée

Conseil patrimonial

L’audit patrimonial est la clé d’entrée de notre relation, il permet de comprendre les risques et enjeux de votre patrimoine en y intégrant les aspects juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers et également votre protection sociale. L’analyse de votre patrimoine dans sa globalité aboutit à des préconisations qui  vous aident à prendre les bonnes décisions et à anticiper les moments clefs de votre vie privée et professionnelle. Nous vous accompagnons dans la réalisation de toutes les solutions choisies.

Défiscalisation

Nous réalisons un audit fiscal afin d’étudier les possibilités de réorganisation patrimoniale et les éventuels transferts de revenus permettant une première optimisation fiscale. Si à l’issue de ce bilan, vous souhaitez encore réduire votre fiscalité, nous vous proposons des solutions qui devront toutefois s’intégrer dans une stratégie patrimoniale globale.

Retraite et prévoyance

Dirigeant de société ou profession libérale, votre rémunération peut être optimisée par un juste calcul des charges sociales et des impôts et également par l’ouverture de contrats facultatifs en santé, prévoyance et retraite.Nous vous proposons un audit de vos rémunérations et de vos garanties prévoyance ainsi qu’une estimation retraite afin d’anticiper tout aléa.

 Stratégies du chef d’entreprise

Comment exploiter les liens entre patrimoine privé et professionnel, choix du statut, optimisation de la rémunération, excédent de trésorerie, anticipation de la transmission d’entreprise ?  Nous vous accompagnons dans vos choix stratégiques avec vos conseils habituels ou notre réseau de partenaires (expert-comptable, notaire, avocat…).

Comment réussir la gestion de son patrimoine ? Nos études de cas

Découvrez à travers nos exemples chiffrés, les solutions proposées à nos clients autour de sujets clés tels que la retraite, la fiscalité, la transmission ou encore l’immobilier. Ces études issues de situations réelles, mettent en évidence nos réflexions, mais correspondent avant tout à un besoin client clairement identifié.

Dans un monde où l’économie est en perpétuelle évolution, la gestion du patrimoine est un enjeu majeur pour assurer la sécurité financière de chacun.
Quelles sont les meilleures stratégies pour optimiser ses biens et préparer sereinement l’avenir ?
Comment réussir la gestion de son patrimoine ?

6 thèmes étudiés :
Loi Pinel, Investir en SCPI, Pacte Dutreil, Transmettre de son vivant, Défit foncier, Retraite

CAS CLIENTS EN GESTION DE PATRIMOINE

Nos clients nous recommandent

Nos clients font confiance à Existim & Associés et nous recommandent pour la qualité de nos conseils, notre expérience et le suivi régulier apporté à chacun.

Très satisfait depuis 2014, les conseils sont avisés, personnalisés et efficaces, le suivi est assuré et régulier et Mme Scoarnec est d’une disponibilité sans faille pour toute question ou besoin d’assistance.

Thierry.B, Vétérinaire

Très bonnes explications, suivi régulier et sérieux de mes dossiers par Laurence Scoarnec depuis 3 ans.

Valérie.H, Chef d’entreprise

Professionnalisme, respect et confiance, Mme Scoarnec est disponible et réactive. Les conseils sont bons et les réponses sont rapides dans le suivi des dossiers. Nous recommandons vivement.

Famille.H, Médecin généraliste et Anesthésiste

Bonne analyse des situations et des évolutions par Laurence Scoarnec. Conseils adaptés aux attentes. Bonne réactivité et réponse rapide aux éventuelles questions.

Audrey.B , Vétérinaire

Très satisfait des services d’Existim & Associés, Laurence Scoarnec est toujours de très bons conseils et très disponible pour répondre à nos questions depuis 5 ans. Nous la recommandons vivement.

Didier.G, Médecin généraliste

Beaucoup de professionnalisme, Existim un cabinet est sérieux et réactif, je recommande.

Benoît.L, Chef d’entreprise

Conseils pertinents, rapides et professionnels avec grande disponibilité de Laurence Scoarnec. Prise en charge globale fiscale et patrimoniale permettant des projections à long terme.

Luc.J, Médecin généraliste

Le cabinet Existim me suit depuis plusieurs années pour toutes mes questions fiscales et patrimoniales avec des réponses précises et des explications claires.

Dominique.S, Chef d’entreprise

Cabinet sérieux, Nous pouvons compter sur leurs professionnalisme depuis 5 ans et les recommandons pour toute question patrimoniale et fiscale.

Olivier.B, Kinésithérapeute

Très satisfait des conseils d’Existim & Associés, ils nous suivent depuis 7 ans et sont très disponible pour toutes nos questions.

Grégory.J, Chef d’entreprise

Mme Scoarnec nous accompagne maintenant depuis quelques années. Nous apprécions son sens de l’écoute, sa disponibilité et sa réactivité. Elle comprend nos inquiétudes et prend le temps de répondre à nos questions et reprendre des explications même à plusieurs reprises : un réel dévouement ! Une relation de confiance s’est instaurée et espérons qu’elle va encore se poursuivre.

Marie-Noëlle.G , Kinésithérapeute

Très bonne écoute, professionnel et efficace dans ses conseils et préconisations.

Isabelle.V , Pharmacienne