Gestion de Patrimoine
à Rennes & Saint Malo

Faites nous confiance, nos intérêts sont communs

Liberté

 Comme nous ne dépendons d’aucune banque ni société de gestion, nous recherchons la solution qui vous convient 

Expertise

Détenteurs de la ( CJA) Capacité Juridique Appropriée, nous nous formons annuellement sur les évolutions civiles, fiscales et financières

Accompagnement

Nous vous accompagnons pour établir une stratégie patrimoniale globale  ou tout simplement pour répondre à des besoins ponctuels

Transparence

Notre conseil est basé sur la transparence tant sur le mode de rémunération que sur le respect de nos engagements

Pourquoi faire confiance à Existim & Associés ?

Le cabinet se distingue dans l’univers de la gestion de patrimoine grâce à son approche et son suivi différents de celui des Banques et assureurs, avec un conseil sur-mesure, indépendant et de long terme. Nous sommes deux associés répondant à des valeurs communes comme l’écoute, la confiance, l’expertise et la disponibilité. En totale indépendance, nous dirigeons notre cabinet avec une vision long terme comme nous gérons votre patrimoine.

Nous plaçons la relation humaine au cœur de notre activité

Au-delà des diplômes et compétences techniques indispensables à notre métier de conseiller en gestion de patrimoine, nous vous proposons une relation de proximité, personnalisée et plaçons la relation humaine au cœur de notre activité. 

Un interlocuteur unique et expérimenté basé à Rennes

 Ce sont les engagements fort du cabinet, conscient du fait que développer son patrimoine, le protéger et le transmettre est un enjeu essentiel pour nos clients. C’est pourquoi vous bénéficiez d’un interlocuteur unique, compétent, disponible te stable, et les investissements proposés sont rigoureusement sélectionnés parmi les solutions de nos partenaires. 

NOTRE VISION DE LA GESTION DE PATRIMOINE & NOS VALEURS

Nos Expertises

Préparer votre retraite

Nous réalisons une projection de votre future pension retraite qui constitue notre base de travail pour élaborer ensuite une stratégie efficace qui dépend à la fois de votre capacité d’épargne actuelle et de vos objectifs futurs.

Transmettre votre patrimoine

Une analyse globale de votre patrimoine permettra d’envisager des solutions, aménagements, donation en nue-propriété, en pleine propriété afin d’anticiper toute situation.

Réduire votre impôt

Dans un premier temps, il est essentiel de comprendre votre avis d’imposition afin d’étudier les leviers les plus efficaces dans votre situation personnelle. Cette analyse nous permettra de de vous proposer des solutions, qui répondront à la fois à votre besoin de défiscalisation et également à vos objectifs patrimoniaux sur le long terme.

Protéger votre famille

Nous vous proposons un audit de vos garanties actuelles afin d’anticiper et de protéger vos proches avec des solutions sur mesure.

Céder ou transmettre votre entreprise ?

Avec vos conseils habituels, nous vous proposerons et analyserons les différents schémas possibles et leur incidence patrimoniale, fiscale et sociale afin de transmettre en toute sérénité.

Investir en immobilier direct et en SCPI

Vous souhaitez des revenus supplémentaires pour la retraite, protéger votre famille ou accroître votre patrimoine, nous vous accompagnons dans le processus d’investissement en immobilier par une approche globale de votre patrimoine. Nous planifions avec vous votre investissement et son impact présent et futur et étudions les modes de détention qui conviennent à votre situation.

Vous avez un projet patrimonial ?

DEMANDEZ CONSEIL

Vos Projets sont Uniques

Existim & Associés, cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé près de Rennes, s’impose depuis 15 ans en véritable architecte de votre patrimoine. Nous analysons vos besoins dans les domaines fiscal, juridique et financier afin de vous proposer les solutions les plus adaptées à vos problématiques patrimoniales professionnelles et personnelles. Nous vous accompagnons dans votre stratégie patrimoniale globale, ou tout simplement pour répondre à des besoins spécifiques ponctuels.

Notre Expertise à votre Service

Vous souhaitez vous créer un patrimoine, préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, développer votre épargne, anticiper votre succession ou encore céder votre entreprise. Quelque soit votre projet, nous répondons à toutes vos attentes de vie.

Un accompagnement privilégié

Nous vous proposons de devenir votre partenaire de référence pour toutes vos questions patrimoniales grâce à notre accompagnement solide et stable dans la durée ainsi qu’une écoute permanente de vos nouveaux besoins.

Un label pour choisir son conseiller en gestion de patrimoine : la CNCGP

Une présentation ludique du métier de conseil en gestion de patrimoine : les clients, les activités, la réglementation, la formation, la relation client.

Rennes • Saint Malo • Vannes • Saint Brieuc

Les Grands Thèmes
de la Gestion de Patrimoine

Investir en SCPI

Pourquoi investir en SCPI ?

Dynamisez votre épargne avec des SCPI aux performances stables supérieures à 5% depuis de nombreuses années et profitez d’une nouvelle façon d’investir en immobilier plus accessible et plus souple.

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Impôts sur le revenu

Quelles solutions pour diminuer vos impôts ?

Découvrez les solutions de défiscalisation efficaces qui vous permettent de développer votre patrimoine et d’épargner pour votre retraite.

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Retraite

Quels placements pour améliorer votre retraite ?

Bien préparer votre retraite passe par le calcul de votre future pension et également par des placements spécifiques tels que les plans épargne retraite (PER) ou des investissements immobiliers.

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Investir dans l’immobilier

Comment défiscaliser grâce à l’immobilier ?

L’investissement immobilier locatif vous permet de vous constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires. Votre acquisition peut être optimisée si vous passez par l’emprunt et bénéficiez d’avantages fiscaux.

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Céder votre entreprise

Comment préparer votre transmission d’entreprise ?

Découvrez les avantages à anticiper votre cession ou transmission d’entreprise afin de profiter des régimes de faveur et réaliser d’importantes économies fiscales.

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Financer vos projets

Pourquoi emprunter pour financer vos projets ?

Emprunter est rentable même si vous disposez des fonds nécessaires à votre acquisition immobilière ! Partenaire de Meilleur taux et courtier en assurances de prêts, nous accompagnons vos recherche de financement.

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Votre patrimoine

Quels placements pour vos liquidités ?

Les solutions pour créer et valoriser votre patrimoine sont nombreuses. L’important est de comprendre que la recherche de performance nécessite inévitablement une prise de risque plus importante et une plus longue immobilisation des capitaux.

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Donations

Comment transmettre de son vivant ?

Préparer votre succession et transmettre de votre vivant permet de diminuer considérablement la fiscalité de la succession en utilisant des montages spécifiques combinés aux  abattements légaux en fonction du degré de parenté.

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Prévoyance

Comment protéger votre famille ?

Maladie, accident, dépendance, décès font partie des aléas de la vie que personne ne peut prévoir. Le rôle d’un contrat de prévoyance est de réduire au maximum les conséquences financières liées à ces événements et ainsi de protéger les familles face à une baisse de revenus.

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Existim & Associés vous conseille au quotidien dans la gestion de votre patrimoine

• Conseil en stratégie patrimoniale et planification financière
• Prévoyance, protection de votre famille
• Transformation de vos impôts en investissements
• Préparation et planification de vos revenus retraite
• Investissements en immobilier
• Transmission de votre patrimoine personnel

• Cession ou transmission de votre entreprise
• Investissements en SCPI
• Placements financiers pour réduire vos impôts
• PERCO
• PER
• Assurances-vie et contrats de capitalisation

CONTACTEZ-NOUS POUR TOUTE QUESTION EN GESTION DE PATRIMOINE

Nos études de cas en gestion de patrimoine

Découvrez à travers nos exemples chiffrés, les solutions proposées à nos clients autour de sujets clés tels que la retraite, la fiscalité, la transmission ou encore l’immobilier. Ces études issues de situations réelles, mettent en évidence nos réflexions, mais correspondent avant tout à un besoin client clairement identifié. Avec Existim & Associés, bénéficiez d’une expertise de plus de 15 ans dans la gestion de patrimoine professionnel et privé à Rennes • Saint Malo • Vannes • Saint Brieuc

• Loi Pinel • SCPI • Pacte Dutreil • Donation • Déficit Foncier • Retraite

CAS CLIENTS EN GESTION DE PATRIMOINE

Nos partenaires en gestion de patrimoine

Le cabinet Existim & Associés, conseiller en gestion de patrimoine indépendant basé au Nord de Rennes, étudie et optimise la gestion de votre patrimoine privé et professionnel : analyse financière, familiale, juridique, fiscale et sociale. Découvrez nos conseils objectifs pour accompagner vos projets d’investissements en immobilier, vos placements financiers, la protection de votre famille et la création de revenus complémentaires.

Nos clients nous recommandent

À Rennes, St Malo, Vannes et St Brieuc, nos clients font confiance à Existim & Associés et nous recommandent  pour la qualité de nos conseils, notre expérience et le suivi régulier apporté à chacun.

Très satisfait depuis 2014, les conseils sont avisés, personnalisés et efficaces, le suivi est assuré et régulier et Mme Scoarnec est d’une disponibilité sans faille pour toute question ou besoin d’assistance.

Thierry.B, Vétérinaire

Très bonnes explications, suivi régulier et sérieux de mes dossiers par Laurence Scoarnec depuis 3 ans.

Valérie.H, Chef d’entreprise

Professionnalisme, respect et confiance, Mme Scoarnec est disponible et réactive. Les conseils sont bons et les réponses sont rapides dans le suivi des dossiers. Nous recommandons vivement.

Famille.H, Médecin généraliste et Anesthésiste

Bonne analyse des situations et des évolutions par Laurence Scoarnec. Conseils adaptés aux attentes. Bonne réactivité et réponse rapide aux éventuelles questions.

Audrey.B , Vétérinaire

Très satisfait des services d’Existim & Associés, Laurence Scoarnec est toujours de très bons conseils et très disponible pour répondre à nos questions depuis 5 ans. Nous la recommandons vivement.

Didier.G, Médecin généraliste

Beaucoup de professionnalisme, Serge Guennou est sérieux et réactif, je recommande.

Benoît.L, Chef d’entreprise

Conseils pertinents, rapides et professionnels avec grande disponibilité de Laurence Scoarnec. Prise en charge globale fiscale et patrimoniale permettant des projections à long terme.

Luc.J, Médecin généraliste

Serge Guennou me suit depuis plusieurs années pour toutes mes questions fiscales et patrimoniales avec des réponses précises et des explications claires.

Dominique.S, Chef d’entreprise

Cabinet sérieux, Nous pouvons compter sur le professionnalisme de Mr Guennou depuis 5 ans et la recommandons pour toute question patrimoniale et fiscale.

Olivier.B, Kinésithérapeute

Très satisfait des conseils d’Existim & Associés, Serge Guennou nous suit depuis 7 ans et il est très disponible pour toutes nos questions.

Grégory.J, Chef d’entreprise

Mme Scoarnec nous accompagne maintenant depuis quelques années. Nous apprécions son sens de l’écoute, sa disponibilité et sa réactivité. Elle comprend nos inquiétudes et prend le temps de répondre à nos questions et reprendre des explications même à plusieurs reprises : un réel dévouement ! Une relation de confiance s’est instaurée et espérons qu’elle va encore se poursuivre.

Marie-Noëlle.G , Kinésithérapeute

Très bonne écoute de Mr Guennou, professionnel et efficace dans ses conseils et préconisations.

Isabelle.V , Pharmacienne