Liberté

Nous ne dépendons d’aucune banque ni compagnie d’assurance et sommes libres de sélectionner nos partenaires et les solutions qui vous conviennent

Expertise

Nos compétences pluridisciplinaires dans les domaines financier, juridique et immobilier nous permettent de construire des stratégies globales et pertinentes

Accompagnement

Nous vous accompagnons pour établir une stratégie patrimoniale globale ou tout simplement pour répondre à des besoins patrimoniaux ponctuels

Transparence

Notre activité réglementée nous oblige à une procédure stricte, basée sur la transparence, tant sur nos accréditations que sur notre mode de rémunération

Θ Existim & Associés vous conseille au quotidien

Notre objectif est simple ! Vous aider à réaliser vos projets de vie : créer, développer, gérer et transmettre votre patrimoine en vous donnant accès aux meilleurs conseils.

• Prévoyance, protection de votre famille
• Investissements en SCPI
• Investissements en immobilier
• PER (Plan Epargne Retraite)
• Assurances-vie et contrats de capitalisation

• Stratégie patrimoniale et planification financière
• Cession ou transmission de votre entreprise
• Estimation de votre future retraite et conseils
• Etude de votre fiscalité et solutions
• Transmission de votre patrimoine

Θ Vos Projets

Après l’analyse de votre situation de manière impartiale, vous pouvez choisir de travailler avec nous selon le mode de rémunération qui vous convient (commissions, honoraires ou forfait).

Pourquoi investir en SCPI ?

Dynamisez votre épargne avec des SCPI aux performances stables supérieures à 5% depuis de nombreuses années et profitez d’une nouvelle façon d’investir en immobilier plus accessible et plus souple.

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Comment défiscaliser grâce à l’immobilier ?

L’investissement immobilier locatif vous permet de vous constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires. Votre acquisition peut être optimisée si vous passez par l’emprunt et bénéficiez d’avantages fiscaux.

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Quelles solutions pour diminuer vos impôts ?

Découvrez les solutions de défiscalisation efficaces qui vous permettent de développer votre patrimoine et d’épargner pour votre retraite.

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Quels placements pour améliorer votre retraite ?

Bien préparer votre retraite passe par le calcul de votre future pension et également par des placements spécifiques tels que les plans épargne retraite (PER) ou des investissements immobiliers.

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Quels placements pour vos liquidités ?

Les solutions pour créer et valoriser votre patrimoine sont nombreuses. L’important est de comprendre que la recherche de performance nécessite inévitablement une prise de risque plus importante et une plus longue immobilisation des capitaux.

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Comment préparer votre transmission d’entreprise ?

Découvrez les avantages à anticiper votre cession ou transmission d’entreprise afin de profiter des régimes de faveur et réaliser d’importantes économies fiscales.

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Pourquoi emprunter pour financer vos projets ?

Emprunter est rentable même si vous disposez des fonds nécessaires à votre acquisition immobilière ! Partenaire de Meilleur taux et courtier en assurances de prêts, nous accompagnons vos recherche de financement.

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Comment transmettre de son vivant ?

Préparer votre succession et transmettre de votre vivant permet de diminuer considérablement la fiscalité de la succession en utilisant des montages spécifiques combinés aux  abattements légaux en fonction du degré de parenté.

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Comment protéger votre famille ?

Maladie, accident, dépendance, décès font partie des aléas de la vie que personne ne peut prévoir. Le rôle d’un contrat de prévoyance est de réduire au maximum les conséquences financières liées à ces événements et ainsi de protéger les familles face à une baisse de revenus.

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Θ Nos solutions

Spécialistes de la gestion de patrimoine, nous avons sélectionné avec conviction une palette de solutions pour répondre à vos objectifs, que ce soit la constitution de votre patrimoine, sa valorisation ou sa transmission.

Investissements immobiliers

L’immobilier est au coeur de la stratégie patrimoniale et permet de valoriser un capital comme de répondre à un complément de revenus… A chaque situation patrimoniale et fiscale correspond une solution d’investissement immobilier dont la réussite dépend de nombreux critères de bon sens (qualité du bien, prix, localisation…). Nous vous accompagnons dans votre investissement par une approche globale qui se traduit par une comparaison des solutions, l’étude du mode de détention, la fiscalité et la transmission…

Placements financiers

Vous souhaitez placer un capital ou commencer à épargner régulièrement ? Face aux nombreuses solutions, que ce soit pour un contrat d’assurance vie, un PER, un compte titre, un PEA ou un PEA-PME, nous définissons avec vous une stratégie d’investissement adaptée aussi bien à vos objectifs de performance qu’à votre zone de confort et de sécurité. Nous assurons également des contacts réguliers afin de vérifier la cohérence de vos investissements dans la durée

Conseil patrimonial

L’audit patrimonial est la clé d’entrée de notre relation, il permet de comprendre les risques et enjeux de votre patrimoine en y intégrant les aspects juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers et également votre protection sociale. L’analyse de votre patrimoine dans sa globalité aboutit à des préconisations qui  vous aident à prendre les bonnes décisions et à anticiper les moments clefs de votre vie privée et professionnelle. Nous vous accompagnons dans la réalisation de toutes les solutions choisies.

Défiscalisation

Nous réalisons un audit fiscal afin d’étudier les possibilités de réorganisation patrimoniale et les éventuels transferts de revenus permettant une première optimisation fiscale. Si à l’issue de ce bilan, vous souhaitez encore réduire votre fiscalité, nous vous proposons des solutions qui devront toutefois s’intégrer dans une stratégie patrimoniale globale.

Retraite et prévoyance

Dirigeant de société ou profession libérale, votre rémunération peut être optimisée par un juste calcul des charges sociales et des impôts et également par l’ouverture de contrats facultatifs en santé, prévoyance et retraite.Nous vous proposons un audit de vos rémunérations et de vos garanties prévoyance ainsi qu’une estimation retraite afin d’anticiper tout aléa.

 Stratégies du chef d’entreprise

Comment exploiter les liens entre patrimoine privé et professionnel, choix du statut, optimisation de la rémunération, excédent de trésorerie, anticipation de la transmission d’entreprise ?  Nous vous accompagnons dans vos choix stratégiques avec vos conseils habituels ou notre réseau de partenaires (expert-comptable, notaire, avocat…).

Θ Nos études de cas en gestion de patrimoine

Découvrez à travers nos exemples chiffrés, les solutions proposées à nos clients autour de sujets clés tels que la retraite, la fiscalité, la transmission ou encore l’immobilier.
Ces études issues de situations réelles, mettent en évidence nos réflexions, mais correspondent avant tout à un besoin client clairement identifié.

CAS CLIENTS EN GESTION DE PATRIMOINE

Θ Nos clients nous recommandent

Nos clients font confiance à Existim & Associés et nous recommandent  pour la qualité de nos conseils, notre expérience et le suivi régulier apporté à chacun.

Très satisfait depuis 2014, les conseils sont avisés, personnalisés et efficaces, le suivi est assuré et régulier et Mme Scoarnec est d’une disponibilité sans faille pour toute question ou besoin d’assistance.

Thierry.B, Vétérinaire

Très bonnes explications, suivi régulier et sérieux de mes dossiers par Laurence Scoarnec depuis 3 ans.

Valérie.H, Chef d’entreprise

Professionnalisme, respect et confiance, Mme Scoarnec est disponible et réactive. Les conseils sont bons et les réponses sont rapides dans le suivi des dossiers. Nous recommandons vivement.

Famille.H, Médecin généraliste et Anesthésiste

Bonne analyse des situations et des évolutions par Laurence Scoarnec. Conseils adaptés aux attentes. Bonne réactivité et réponse rapide aux éventuelles questions.

Audrey.B , Vétérinaire

Très satisfait des services d’Existim & Associés, Laurence Scoarnec est toujours de très bons conseils et très disponible pour répondre à nos questions depuis 5 ans. Nous la recommandons vivement.

Didier.G, Médecin généraliste

Beaucoup de professionnalisme, Serge Guennou est sérieux et réactif, je recommande.

Benoît.L, Chef d’entreprise

Conseils pertinents, rapides et professionnels avec grande disponibilité de Laurence Scoarnec. Prise en charge globale fiscale et patrimoniale permettant des projections à long terme.

Luc.J, Médecin généraliste

Serge Guennou me suit depuis plusieurs années pour toutes mes questions fiscales et patrimoniales avec des réponses précises et des explications claires.

Dominique.S, Chef d’entreprise

Cabinet sérieux, Nous pouvons compter sur le professionnalisme de Mr Guennou depuis 5 ans et la recommandons pour toute question patrimoniale et fiscale.

Olivier.B, Kinésithérapeute

Très satisfait des conseils d’Existim & Associés, Serge Guennou nous suit depuis 7 ans et il est très disponible pour toutes nos questions.

Grégory.J, Chef d’entreprise

Mme Scoarnec nous accompagne maintenant depuis quelques années. Nous apprécions son sens de l’écoute, sa disponibilité et sa réactivité. Elle comprend nos inquiétudes et prend le temps de répondre à nos questions et reprendre des explications même à plusieurs reprises : un réel dévouement ! Une relation de confiance s’est instaurée et espérons qu’elle va encore se poursuivre.

Marie-Noëlle.G , Kinésithérapeute

Très bonne écoute de Mr Guennou, professionnel et efficace dans ses conseils et préconisations.

Isabelle.V , Pharmacienne