Valoriser votre Patrimoine Financier

Comment valoriser votre patrimoine à Rennes et Saint-Malo ?

Vous avez fini de rembourser votre crédit de résidence principale ou vous venez de recevoir un héritage ?  Nous allons évoquer certains placements immobiliers et financiers, mais seuls certains d’entre eux correspondent vraiment à votre objectif. C’est pourquoi, quelle que soit votre situation, nous vous apportons notre expertise pour valoriser au mieux votre patrimoine.

Investir en immobilier pour construire un patrimoine :

Nous analysons ensemble les nombreuses solutions, que ce soit dans l’immobilier neuf ou ancien avec ou sans avantage fiscal, en nue-propriété, en LMNP, en immobilier direct ou en SCPI…

Votre mode de financement est également validé ainsi que votre capacité d’épargne pour bénéficier du double effet de levier qu’apporte l’acquisition à crédit.

L’étude de la fiscalité est primordiale, sachant qu’à investissement égal, la rentabilité d’un bien peut être divisée par 2 selon les options choisies et votre tranche marginale d’imposition.

Quels placements pour vos liquidités ?

Selon vos objectifs, épargne de précaution, de confort ou encore épargne de transition, vous devez composer entre l’horizon de placement, le risque, le montant que vous souhaitez placer ainsi que la fiscalité associée à chaque solution.

Les livrets bancaires ( livret A, LDD …) accueillent généralement les placements financiers court terme même si statistiquement, cette épargne reste de nombreuses années sur ce type de support avec les rendements actuels très bas qui ne compensent pas l’inflation.

Les contrats d’assurance-vie et de capitalisation peuvent également être utilisés comme placement court terme avec des contrats adaptés et des frais négociés dès l’ouverture.

Pour valoriser vos placements, Il est important de comprendre le lien étroit entre le potentiel de gain d’un investissement et son niveau de risque et de mesurer les avantages et inconvénients de chaque solution.

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Pourquoi nous choisir pour investir et valoriser votre patrimonial ?

Nous travaillons en architecture ouverte et ne possédons aucun lien capitalistique avec un assureur ou un promoteur. Notre conseil ne peut donc pas être influencé et nous cherchons la meilleure solution pour notre client selon sa problématique personnelle. Pour les produits financiers, nous travaillons avec plusieurs assureurs et sociétés de gestion sélectionnés pour leur solidité financière, la qualité de leur back-office, la transparence des échanges ainsi que la diversité de leurs unités de comptes. Nous travaillons avec de nombreux promoteurs choisis pour leur solidité, leur offre et la qualité de leurs réalisations passées. Les opérations immobilières sont choisies en fonction du besoin du client, de la solidité de l’intermédiaire et enfin de l’étude du potentiel du bien : emplacement, prix, potentiel locatif.

Les Grands Thèmes de la Gestion de Patrimoine abordés avec nos clients

Impôts sur le revenu

Quelles solutions pour défiscaliser ?

Retraite

Quels placements pour améliorer vos revenus ?

Investir dans l’immobilier locatif

Les clés pour réussir votre investissement

Investir en SCPI

Comprendre les avantages et risques des SCPI

Céder ou transmettre votre entreprise

Comment préparer et réussir la transmission ?

Emprunter pour financer vos projet

Pourquoi faire appel à un courtier ?

Valoriser votre patrimoine financier

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Comment transmettre de son vivant ?

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