Prévoyance & Gestion de Patrimoine

A quoi sert un contrat Prévoyance ?

En cas de décès prématuré, quel capital laisserez-vous à vos proches ? Comment vos enfants financeraient leurs études ?

Parallèlement aux évènements prévisibles (mariage, études des enfants, retraite), d’autres situations plus rares heureusement, peuvent être désastreuses sur votre situation familiale et financière (maladie grave, invalidité, décès). En plus de l’épreuve à surmonter lors d’un décès prématuré, les proches se retrouvent le plus souvent confrontés à une baisse significative de revenus. Ces risques doivent être intégrés dans votre stratégie patrimoniale et couverts par des contrats de prévoyance pour protéger votre famille.

Comment fonctionne un contrat Prévoyance ?

Méconnu ou plus généralement confondu avec la mutuelle santé, le contrat de prévoyance mérite une précision de son contenu et de ses objectifs. En effet, il convient d’abord de le distinguer de la mutuelle santé obligatoire. Cette dernière vient rembourser la part des frais (hospitalisation, achat de médicaments, prothèses et autres actes médicaux délivrés sur ordonnance) non pris en charge par le ticket modérateur de la Sécurité sociale.

Si le contrat de prévoyance a lui aussi affaire à la maladie ou à l’accident, il ne rembourse pas de frais médicaux. Il intervient sur les revenus de l’assuré en lui permettant de maintenir un certain niveau de vie (à lui ou à ses proches) en cas de dépendance, d’invalidité, voire de décès. En somme, en cas d’incapacité à travailler. L’objectif de cette prévoyance est ainsi de combler la perte de revenus occasionnée par un accident médical de la vie.

Pourquoi nous choisir pour votre prévoyance ?

Existim & associés travaille en architecture ouverte et ne possède aucun lien capitalistique avec un assureur. Notre conseil n’est pas influencé et nous cherchons la meilleure solution pour vous selon votre problématique personnelle. Nous travaillons avec des assureurs sélectionnés, à la fois pour leurs offres spécifiques et également pour la qualité de leur back-office.

Nous établissons un bilan de votre protection sociale avant d’étudier les contrats en fonction de votre situation personnelle. Ainsi, nous vous proposons des devis détaillés avant la souscription. Une fois le contrat souscrit, vous pourrez le suivre en ligne sur l’extranet de l’assureur et également nous contacter pour vos questions. Un rendez-vous de suivi sera organisé au moins une fois par an.

Pourquoi faire confiance à Existim & Associés ?

Le cabinet se distingue dans l’univers de la gestion de patrimoine grâce à son approche et son suivi différents de celui des Banques et assureurs, avec un conseil sur-mesure, indépendant et de long terme. Nous sommes deux associés répondant à des valeurs communes comme l’écoute, la confiance, l’expertise et la disponibilité. En totale indépendance, nous dirigeons notre cabinet avec une vision long terme comme nous gérons votre patrimoine.

Nous plaçons la relation humaine au cœur de notre activité

Au-delà des diplômes et compétences techniques indispensables à notre métier de conseiller en gestion de patrimoine, nous vous proposons une relation de proximité, personnalisée et plaçons la relation humaine au cœur de notre activité.

Un interlocuteur unique et expérimenté basé à Rennes

Ce sont les engagements fort du cabinet, conscient du fait que développer son patrimoine, le protéger et le transmettre est un enjeu essentiel pour nos clients. C’est pourquoi vous bénéficiez d’un interlocuteur unique, compétent, disponible te stable, et les investissements proposés sont rigoureusement sélectionnés parmi les solutions de nos partenaires.

⇒Voir simulation détaillée – cas client Retraite

Rennes • Saint Malo • Vannes • Saint Brieuc

Les Grands Thèmes de la Gestion de Patrimoine abordés avec nos clients

Impôts sur le revenu

Quelles solutions pour défiscaliser ?

Retraite

Quels placements pour améliorer vos revenus ?

Investir dans l’immobilier locatif

Les clés pour réussir votre investissement

Investir en SCPI

Comprendre les avantages et risques des SCPI

Céder ou transmettre votre entreprise

Comment préparer et réussir la transmission ?

Emprunter pour financer vos projet

Pourquoi faire appel à un courtier ?

Valoriser votre patrimoine financier

Quels placements selon vos objectifs ?

Transmettre votre patrimoine

Comment transmettre de son vivant ?

Prévoyance

Un accident, une maladie.
Comment protéger votre famille ?

Un projet patrimonial ?

Contactez-nous